最高人民检察院、中国人民银行联合发布惩治洗钱犯罪典型案例

近年来，洗钱案件转移非法资金非法吸收公众存款、集资诈骗等涉及群众的犯罪活动持续频繁发生。 洗钱的新手段更加阴险。 这些洗钱犯罪活动对社会稳定、金融安全和司法公正构成严重威胁。 日前，最高人民检察院、中国人民银行联合发布了惩治洗钱犯罪典型案例，并表示将加大打击力度，管人、管钱、维护金融安全。

此次公布的6起典型案件中，有的检察机关通过立案监督起诉洗钱犯罪嫌疑人，有的在审查起诉中追加认定洗钱犯罪数额，有的在自行侦查上游犯罪中发现洗钱犯罪线索并将其移送公安机关侦查。 有的采用间接证据有力地证明和指控洗钱犯罪，从不同方面体现了我国对洗钱犯罪不纵容、严惩的司法态度。

从披露的洗钱犯罪典型案例来看，洗钱犯罪领域越来越广泛，洗钱手段更是花样百出。

多种旨在隐匿资金转移痕迹的洗钱手段给反洗钱工作带来了新的挑战。 2017年2月至2018年1月，杭州瑞谋商务咨询有限公司员工雷某、李某应腾某公司实际控制人朱某的要求，知晓腾某公司非法以名义集资外汇理财业务。 向朱某提供多张个人银行卡，从朱某实际控制的多个账户中收取非法集资资金。 之后利用比特币洗钱犯罪过程的研究，雷某、李某配合腾公司财务人员，通过大额提取现金、大额转账、同柜存取款等方式，将上述非法集资资金转移给朱某。 本案中，被告人为隐瞒资金真实去向，提取大量现金或频繁在多个账户间转移大额赃款； 为避免直接转账留下痕迹，被告人将转账拆分为提取现金和存款，人为分割交易链，利用银行支付结算业务采取多种手段实施洗钱犯罪。

在洗钱犯罪中，很多资金转移是通过金融系统进行的，可以为侦破洗钱及相关犯罪活动提供准确的金融情报和资金流向证据。 数据显示，2020年，中国人民银行中国反洗钱监测分析中心共收到金融机构和支付机构可疑交易报告258万件。 各级人民银行配合侦查监察机关开展反洗钱协查案件3321件利用比特币洗钱犯罪过程的研究，协助破获涉嫌洗钱案件710件。

反洗钱是一项系统性工作，需要金融立法、金融基础设施建设、行业自律、行政监管、司法保护等多方面的努力和配合。 作为反洗钱工作部际联席会议的牵头部门，中国人民银行表示，下一步将积极会同联席会议各成员单位，明确责任，合力打击洗钱工作。严厉打击各类洗钱犯罪活动，有效防范和化解重大风险。 （记者许佩玉）